Ставка РЕПО и ставка обратного РЕПО: значение и различия

Вы когда-нибудь задумывались, как Резервный банк Индии (RBI) балансирует экономику страны? В основном это сводится к двум важнейшим процентным ставкам: ставке РЕПО и ставке обратного РЕПО.

Для многих людей понимание того, как Ставка РЕПО и ставка работают эти ставки, может оказаться запутанным, однако они напрямую влияют на все: от процентов, которые вы платите по кредитам, до сбережений на вашем банковском счете.

Этот блог раскроет эти концепции и объяснит их механику, их экономические последствия и то, как они формируют стоимость заимствований и управление ликвидностью. Изучая эти аспекты, вы получите ясность относительно роли RBI в поддержании финансовой стабильности.

Но прежде чем мы углубимся в детали, вы владелец бизнеса, который ищет оборотный капитал для развития своего бизнеса? Тогда вы в правильном месте. Velocity предлагает оборотный капитал до ₹5 Crore специально для компаний, ориентированных на цифровые технологии. Кроме того, нет необходимости отказываться от акционерного капитала или обеспечения — это более простой способ получить доступ к необходимым вам средствам. С более чем ₹800 Crore выплачено и более 1000 поддержанных брендов, Velocity имеет проверенный послужной список помощи таким компаниям, как ваша, в достижении роста за счет доступного финансирования. Узнайте больше о наших решениях cписок номеров сотовых телефонов aмерики здесь .

Определение и цель

Чтобы понять, как Резервный банк Индии (РБИ) управляет инфляцией и ликвидностью, необходимо рассмотреть две ключевые процентные ставки: ставку РЕПО и ставку обратного РЕПО.

Ставка РЕПО: RBI ссужает деньги коммерческим банкам по этой процентной ставке, используя структуру соглашения РЕПО. Банки могут занимать у RBI, предоставляя в качестве обеспечения государственные ценные бумаги, такие как казначейские векселя и облигации.

Основная цель ставки РЕПО — регулирование инфляции и контроль ликвидности в экономике. RBI может корректировать эту ставку, чтобы влиять на стоимость заимствований, с которой сталкиваются банки, что, в свою очередь, влияет на процентные ставки, которые потребители и предприятия платят по кредитам. Например, когда RBI повышает ставку РЕПО, заимствования становятся более дорогими, что, как правило, подавляет инфляцию по мере остывания экономики.

Reverse REPO Rate: С другой стороны, Reverse REPO Rate — это процентная ставка, по которой RBI заимствует средства у коммерческих банков. RBI использует эту ставку как инструмент для поглощения избыточной ликвидности из банковской системы.

RBI продает ценные бумаги банкам в сделках обратного РЕПО с соглашением о выкупе их позже. Поступая так, RBI фактически высасывает излишки денег с рынка, сдерживая инфляционное давление. RBI поощряет банки Ставка РЕПО и ставка размещать свои избыточные средства у него, повышая ставку обратного РЕПО, вместо того, чтобы заставлять их выдавать средства в долг.

Роль, которую играют эти ставки, имеет решающее значение для поддержания экономической стабильности. Ставка РЕПО в основном используется для вливания ликвидности и влияния на процентные ставки для управления экономическим ростом и инфляцией, в то время как ставка обратного РЕПО помогает поглощать избыточную ликвидность для поддержания сбалансированной финансовой системы.

Механика и функциональность

Ставка РЕПО

позволяет банкам получать доступ к однодневным кредитам, используя государственные ценные бумаги в качестве обеспечения. Это позволяет банкам быстро получать доступ к ликвидности, что имеет решающее значение для их повседневной деятельности или для выполнения нормативных требований, таких как коэффициент резервирования денежных средств (CRR) и обязательный коэффициент ликвидности (SLR).

Ставка обратного РЕПО

И наоборот, когда у банков есть излишки средств, они могут разместить их в RBI и получать проценты. Такая схема делает для банков безопасным способом временно разместить свой избыточный капитал. Это помогает контролировать предложение денег, поглощая избыточную ликвидность.

Функциональность

 

 

Центральный банк использует корректировки ставки РЕПО для влияния на экономическую ситуацию.

• Снижение ставки РЕПО может стимулировать экономический рост, сделав заимствования более дешевыми для банков, что затем может передать выгоды предприятиям и потребителям в виде более низких процентных ставок, поощряя расходы и инвестиции.
• С другой стороны, изменения ставки обратного РЕПО влияют на то, насколько привлекательно для банков хранить свои излишки средств в Резервном банке Индии.

Понимание этих инструментов является ключом к пониманию их влияния на экономическую стабильность. Для более глубокого понимания этих финансовых механизмов и того, как они применяются, вы можете посмотреть это всеобъемлющее глоссарий — руководство по терминологии crm видео на YouTube .

Текущая ставка РЕПО в Индии

По состоянию на 8 августа 2024 года Резервный банк Индии (РБИ) сохранил ставку РЕПО на уровне 6,50%.

Исторические тенденции и последние обновления

RBI периодически корректирует ставки РЕПО и ставки обратного РЕПО, чтобы реагировать на экономические условия, такие как Ставка РЕПО и ставка инфляция и рецессия. Манипулируя этими ставками, Резервный банк Индии (RBI) играет стратегическую роль в стабилизации экономики.

Давайте подробнее рассмотрим, как исторические тенденции в этих ставках отражают маневры Резервного банка Индии.

Последние тенденции

Последние тенденции демонстрируют стабильность или незначительные изменения для поддержания экономического равновесия.

• 8 февраля 2023 года Комитет по денежно-кредитной политике (MPC) принял решение повысить ставку РЕПО на 0,25%, доведя ее до 6,50%, сохранив при этом ставку обратного РЕПО на уровне 3,35%.
• По данным ClearTax , такой подход направлен на достижение баланса между сдерживанием инфляции и обеспечением финансовой стабильности.
• Начиная с февраля 2023 года Резервный банк Индии поддерживал ставку РЕПО на уровне 6,50% в течение многих периодов, эффективно управляя инфляцией на фоне высокого экономического спроса.

По состоянию на август 2024 года стратегия удержания ставки РЕПО на уровне 6,50% свидетельствовала о твердой приверженности Резервного банка Индии достижению баланса между экономическим ростом и контролем инфляции.

Благодаря стабильной денежно-кредитной. Ставка РЕПО и ставка политике повысилась предсказуемость заимствований. Oсобенно благоприятно отразилось на таких секторах, как жилищное кредитование. Rде постоянство ставок по ипотечным кредитам имеет решающее значение.

BankBazaar данные sault подтверждает эту стабильность, показывая, как постоянная ставка РЕПО способствует благоприятным условиям заимствования, особенно для покупателей жилья. Равновесие этих ставок подчеркивает преднамеренный подход RBI к точному вовлечению экономики.

На изображении выше показано, как эти взвешенные шаги по управлению ставками. РЕПО и обратного РЕПО демонстрируют важную роль. Резервного банка Индии в определении и управлении экономическим ландшафтом.